Cómo demostrar la fuente legal de tus fondos para una visa E-2

Uno de los requisitos más importantes —y a veces más confusos— del proceso para obtener la visa de inversionista E-2 es demostrar que los fondos provienen de una fuente legal, verificable y rastreable. USCIS y el Consulado no solo quieren saber cuánto vas a invertir, sino de dónde viene cada dólar utilizado para tu proyecto en Estados Unidos.

Si no se comprueba adecuadamente el origen del dinero, la solicitud puede retrasarse, recibir un RFE (Request for Evidence) o incluso ser negada.Por eso, entender cómo presentar esta evidencia de manera sólida es clave para una aplicación exitosa.

A continuación, te explicamos cómo demostrar el origen legal de tus fondos y qué documentos son fundamentales.

🧩 ¿Qué significa “fuente legal de fondos”?

Significa que el dinero debe provenir de actividades legítimas y que exista evidencia suficiente para rastrear el camino del capital desde su origen hasta la inversión en EE. UU.En otras palabras:✔️ El dinero debe ser lícito✔️ Debe poder probarse documentalmente✔️ Debe poder seguirse la ruta del dinero sin espacios o inconsistencias

🏦 Fuentes válidas y cómo probarlas

Aquí están las fuentes más comunes aceptadas para una visa E-2, junto con los documentos que generalmente se solicitan:

🧾 1. Ahorros personales

Es la forma más sencilla de demostrar origen de fondos, siempre y cuando exista historial.

Documentos recomendados:

• Extractos bancarios de los últimos 12–24 meses

• Recibos de pago o constancia de ingresos

• Declaraciones de impuestos

• Carta explicativa sobre cómo se generaron los ahorros

🛍️ 2. Ganancias de negocios propios

Si tu dinero proviene de tu empresa, deberás demostrar la operación legítima del negocio.

Documentos:

• Estados financieros

• Declaraciones de impuestos del negocio

• Estados de cuenta empresariales

• Actas de constitución y registro de la empresa

• Evidencia de distribución de utilidades o dividendos

🏠 3. Venta de bienes o propiedades

Las ventas son una fuente común de capital para inversiones E-2.

Documentos:

• Contrato de compraventa

• Escrituras

• Recibos de transferencia bancaria

• Historial de impuestos del bien vendido

• Valoración independiente (si aplica)

🎁 4. Herencias o donaciones

Son válidas siempre que también puedan rastrearse.

Documentos:

• Testamento o documento de adjudicación

• Transferencia de fondos del heredante al beneficiario

• Carta explicativa del origen del dinero

• Identificación del donante (si fuera donación en vida)

🧑‍⚖️ 5. Préstamos

Sí se pueden usar préstamos, pero deben cumplir reglas específicas:

✔️ El préstamo debe estar garantizado con bienes personales del inversionista❌ No se aceptan préstamos garantizados por el negocio E-2❌ No se aceptan fondos prestados sin evidencia

Documentos:

• Contrato del préstamo

• Pruebas de colateral

• Extractos bancarios con recepción de fondos

• Cronología del uso del dinero

🔍 La importancia de la “trazabilidad”: cómo demostrar la ruta del dinero

No basta con mostrar la fuente. También debes demostrar el camino completo del dinero:

1. De dónde salió (cuenta, propiedad, préstamo, negocio)

2. Cómo se movió (transferencias bancarias, recibos, pagos)

3. Dónde terminó (cuenta donde se depositan los fondos para la inversión)

4. Cómo se utilizó para el negocio (gastos iniciales, compra de activos, pagos, etc.)

La trazabilidad clara evita dudas y fortalece la credibilidad del caso.

🧠 Consejo clave: Lo que no se documenta… no existe

Aunque parezca obvio, mucha gente pierde el caso por no guardar suficiente evidencia.Para el Consulado, si no hay documentos, el origen no se considera comprobado.

Por eso es recomendable:

• Mantener un archivo organizado con cada movimiento de dinero

• Guardar todos los comprobantes

• Evitar depósitos en efectivo sin explicación

• Consultar a un abogado experto antes de hacer transferencias importantes

💼 ¿Qué pasa si mis fondos provienen de varias fuentes?

Es completamente válido.

Tu inversión E-2 puede estar compuesta por:🌐 una parte de ahorros📄 otra de la venta de un auto🏠 otra de la venta de una propiedad💼 incluso un préstamo personal

Lo importante es explicar y documentar cada segmento.

✨ Conclusión: Preparar la evidencia correcta es tan importante como invertir

Muchos inversionistas se enfocan únicamente en su negocio y olvidan que la parte más crítica para la E-2 es probar el origen y la legalidad de los fondos.

Mientras más claro, transparente y documentado esté tu caso, mayores serán tus probabilidades de aprobación.

En US Visa LATAM, acompañamos a nuestros clientes desde el análisis inicial hasta la presentación final de la evidencia, asegurándonos de que cada documento cumpla con los estándares del Consulado.